Polisen leder en nationell samordningsgrupp mot penningtvätt och finansiering av terrorism som nyligen har kommit med sin första samlade riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige (DN rapporterade om det på tisdagen). Där redovisas stora luckor i det svenska arbetet mot penningtvätt, och några av dessa finns hos myndigheterna.
Ett problem är att systemet med e-legitimationer bygger på att ursprungsidentifieringen har skett korrekt. Målvakter och kapade identiteter används i olika slags brottslighet, givetvis också när det gäller penningtvätt.
Tidigare utredningar, bland annat om bidragsfusk, har pekat på att det är alldeles för lätt att på felaktiga grunder få ut körkort. Dessutom delar Skatteverket ut tiosiffriga samordningsnummer, som liknar personnummer, till personer utan att de behöver infinna sig personligen. Detta nummer räcker för att gå in som ledamot i ett bolag.
Men ännu värre är att det går att tvätta pengar genom Kronofogden. Den som vill betala en skuld har rätt att göra det med kontanter och utan att behöva svara på några frågor om var sedlarna kommer ifrån. Allt som behövs är en skuldförbindelse som kan ligga till grund för ett betalningsföreläggande. Denna fordran behöver förstås inte vara verklig.
Kontanthanteringen måste förbjudas. Den som går till banken med kontanter för att betala in till Kronofogden granskas enligt penningtvättsreglerna. Varför skulle inte det ske när man kommer in med en kasse med sedlar till Kronofogdens reception?
Privata aktörer har länge jagats av myndigheterna för att de ska utföra sin del av pengakontrollen. I syfte att undvika penningtvätt och andra svarta transaktioner har kassaregistertvång införts för alla som säljer varor över disk. Branscher som har mycket kontanttransaktioner får finna sig i att med stor misstänksamhet bli kontrollerade av myndigheterna.
Att Kronofogden, av alla, är vidöppet för svarta transaktioner är ett hån mot de företagare som kämpar med att följa ett omfattande regelverk.
